Все о налоге при переводах из за границы

Какой налог на денежный перевод из за границы

Иногда человек может испытывать финансовые трудности. И тогда он обращается за помощью к родственникам и друзьям. Но одно дело, когда они живут рядом и могут помочь финансами в любой день, другое дело, если родственники живут за границей, а помочь желают. В таком случае приходит на помощь такой финансовый инструмент, как банковские перечисления.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Сущность

Если ранее денежные перечисления считались не популярными, то сейчас они прочно обосновались на финансовом рынке. Это теперь отдельный вид бизнеса, который позволяет гражданам осуществлять перечисления на территории Российской Федерации, а также за ее пределами.

Практически все кредитные учреждения осуществляют перечисления той или иной платежной системы.

Этот механизм имеет несколько типов:

1. через банковский счет. Производится только при наличии открытых счетов у обоих участников сделки;
2. без открытия счета. Самый популярный способ на территории Российской Федерации. Связывают специалисты такую популярность с отсутствием определенного перечня документов и скоростью передачи денежных средств;
3. смешанные перечисления. Осуществляется в случае когда у одного участника сделки имеется счет в конкретном финансовом учреждении.

Система денежного перечисления должна входить в перечень Центробанка. Именно это центральное финансовое учреждение выдает генеральную лицензию на осуществление таковой деятельности.

Работа заключается в следующем – клиент приходит в отделение, заполняет заявление и предоставляет документы. Затем вносит денежные средства и получает контрольную информацию, которую сообщает получателю. В другом регионе клиент приходит в отделение и предоставив паспорт получает перечисление.

В основном все системы позволяют перечислять денежные средства физическим лицам. Но есть некоторые компании, которые берут на себя обязательства по уплате товаров и услуг в пользу юридических лиц.

Все системы перечисляют как адресные, так и безадресные перечисления. Последними считаются перечисления без указания конкретного адреса. То есть получатель может обратиться в любое отделение, которое имеет техническую возможность, и получить там денежные средства.

Адресные же ограничивают выбор получателя конкретным финансовым учреждением.

На данный момент распространены три вида перечисления денежных средств:

1. банковский. В данном случае перевод осуществляет кредитная организация, имеющая на это генеральную лицензию Центрального Банка Российской Федерации;
2. почтовый. Осуществляется Почтой России на основании предоставленных документов;
3. интернет деньги. Позволяют отправлять денежные средства посредством Интернета и созданного электронного кошелька.

Видео: Как переводить

Популярные системы

Исходя из перечня популярности, каждый отправитель вправе выбрать лучший вариант.

• WesternUnion. Считается самой популярной системой в связи с большой распространенностью и восстребованностью. Но несмотря на это, она позволяет перечислить денежные средства только физическому лицу. Представлен такой механизм Газпромбанке, кредитном учреждении КБ Москвы и Военно- промышленый банк.
• Золотая корона. Так же имеет особую популярность среди населения. Осуществляет на территории Российской Федерации. Возможна отправка в страны СНГ. Популярность такой системы связана с возможностью перевода юридическим лицам в счет уплаты услуг.

Это позволяет всем физическим лицам воспользоваться таким механизмом и получить карту отправителя для дальнейшего перечисления денежных средств на более выгодных условиях. Среди партнеров механизма можно выделить Военно-промышленный банк, а также Уралсиб и СМП банк.

• Contact. Представлен в различных станах. Получить можно в 40 тысячах отделений. Также имеет возможность перечисления физическим и юридическим лицам. Доступна такая возможность в кредитных учреждениях Еврокоммерц, Экпресс- кредит и Военно- промышленном банке.
• Юнистрим. Представительства расположены в сотнях странах. Механизм представлен в кредитных учреждениях Город и Еврокоммерц. Представлен для физических и юридических лиц.
• Migom. Механизм позволяет перечислить свои сбережения родственникам или друзьям в государства ближнего зарубежья и дальнего. Также доступны на территории Российской Федерации и только для физических лиц. Представлен в Военно- Промышленом банке и Акибанке.
• Blizko. Дает возможность перечислить денежные средства на территории Российской Федерации, а также сделать в страну СНГ, дальнего зарубежья. Представлен только для физического лица. Не доступен для юридических лиц и предпринимателей.

Узнайте о видах вкладов, далее.

Налог на денежный перевод из за границы – сущность, проблемы, пути решения

Налог на денежный перевод из за границы – некая сумма, которая подлежит уплате по действующему Налоговому Кодексу страны. Практически каждая система вправе осуществить платеж на территорию Российской Федерации.

Денежные средства получатель вправе получить только после предоставления паспорта и контрольной информации.

Процедура не требует каких либо умений и знаний. Ее может осуществить каждый. Достаточно прийти в отделение и написать заявление. Но это процедура не дешевая. Действие будет стоить не менее 5 процентов от получаемой суммы. Но максимальная сумма не ограничивается при таком типе.

Даже если отправитель создает заявку на крупную сумму, то максимум что могут попросить сотрудники банка — получателю оформить счет в кредитном учреждении.

Все поступления из за границы облагаются налогом на территории Российской Федерации. Это регулируется действующим законодательством. Составляет налог – 15 процентов от суммы. Но есть ситуации, когда можно избежать уплату налога.

Если при заполнении анкеты необходимо указать индивидуальный номер налогоплательщика, то скорее всего, письмо с уведомлением об оплате придет.

Проблемы

На государственном уровне выдвигается новый законопроект, который изменит налогообложение денежного перевода Вестерн Юнион и Мигом. На данный момент все средства, присланные из за рубежа облагаются налогом.

Исключением становится перевод от близкого родственника. Но иногда приходят денежные средства от друзей и коллег, даже от дальних родственников с пометкой на свадьбу, день рождение и похороны. Оплачивать гражданам неудобно и не предоставляется возможным в некоторых случаях.

Именно поэтому правительство планирует внедрить конкретную сумму перевода, после которой вся сумма в течение года станет облагаться коэффициентом сбора. Планируется отменить налоговый сбор, если сумма будет менее установленной.

Как обойти

Финансовые инспекторы и аналитики нашли пять способов избежать уплаты налога на переводы из за рубежа.

Избежать можно, если есть платежная карта в кредитном учреждении не резиденте. Если отправитель давно проживает в иной стране и все это на официальных основаниях, то он вправе открыть счет в кредитном учреждении. А также выпускает несколько дополнительных карт и передает их своим родственникам. Одна остается у отправителя в другой стране.

Этой картой можно пользоваться в торговых сетях, при этом не платить никаких налогов. Затраты на выпуск и обслуживание будут гораздо ниже, нежели уплатить налоговый сбор.

Еще одним способом является кредит от нерезидента. Если отправитель желает перевести большую сумму, то лучше делать это по договору займа. При оформлении такого правового документа и валютный перевод не станет считаться доходным, а соответственно, и облагаться налоговой ставкой.

Единственным условием считается то, что такой договор должен быть зарегистрирован в конкретном финансовом учреждении и создан в соответствии со всеми правовыми документами.

Оптимальным способом является открытие виртуального счета. Если отправитель желает отправить солидную сумму и не один раз, то лучше создавать счета в оффшорных банках и пользоваться альтернативными платежными системами. Формально нужно каждому человеку получить лицензию Центробанка.

Однако, в реальности таковое действие проверить практически нереально. Зарегистрировать можно дистанционно по Скайпу.

Также денежный перевод можно осуществить при помощи электронных кошельков. Но только они должны быть идентифицированы. К таковым относится Вебмани.

Также способом считается оформление дорожных чеков. Если отправитель перечисляет небольшие суммы, то он вправе воспользоваться чеками Американ Экспресс и Травелекс. Это самый безопасный вариант для перечисления денежных средств.

Последним способом считается передача денежных средств через черный рынок. Люди из Азербайджана, попросту гастарбайтеры всегда ввозят за границы наличку. Те, кто работает не по трудовой книжке рискуют и передают деньги через знакомых.

Денежный перевод – хороший способ помочь знакомым в трудной жизненной ситуации. Однако, не стоит забывать об уплате налоговых платежей своевременно. Иначе, будут большие проблемы, и придется уплачивать уже большую сумму, нежели она была в первоначальном виде.

Узнайте о вкладе Кукуруза, далее.

Подробнее о валютном вкладе в Сбербанке для физических лиц, тут.

Если человек решается на использование способов ухода от уплаты, он сам берет на себя ответственность за такие действия.

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
   • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
   • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Все о налоге при переводах из за границы

• международное название (например, Sberbank),
• SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
• номер счета,
• имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
• назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

• Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
• А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 — 30 — 60 дней.

Пять способов обойти налог на денежные переводы из-за границы

Итак, первый вопрос, который здесь возникает, — будут ли являться доходом для физлица — получателя таких средств суммы этих средств? По нашему мнению, здесь все будет зависеть от того, кто перечисляет эти средства физлицу — резиденту Украины. Объясним свою позицию. Согласно нормам СКУ установлена обязанность: — жены и мужа материально поддерживать друг друга (ст.

75 СКУ). При этом заработная плата, пенсия, стипендия, другие доходы, полученные одним из супругов, являются объектом права общей совместной собственности (ч. 2 ст.

Нужно ли платить налог с заграничных переводов от дочки или сына?

На сегодняшний день, на наш взгляд, существует единственный законный способ переместить заработанные за границей деньги своим родственникам в Украину, не привлекая внимания контролирующих органов. Речь идет об открытии карточного счета в зарубежном банке.

Какие трудности получения крупного перевода денег из-за границы на счёт?

Как лучше отправить или получить денежный перевод из-за границы? Какие налоги и комиссии придется заплатить? Какие документы нужны, чтобы постоянно отправлять или получать переводы без блокировки счета? Ответы на эти вопросы можно увидеть в статье. Банковский перевод из-за рубежа: нюансы и особенности При безналичном расчете часто используются банковские переводы.
Это – не самый быстрый и простой вариант перевести денежные средства из-за границы. Хотя он и доступен: для получения любых сумм нужно иметь лишь расчетный счет или пластиковую карту, которая также привязывается к расчетному счету.
Перевод может осуществить любой человек, который будет располагать вашими данными.

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре. Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело.
А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы.

В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов. Перевод из-за границы от родственников и друзей Western Union, MoneyGram — быстро, но дорого Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram.

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в россию?

Средства автоматически поступят на указанный отправителем счет в течение нескольких рабочих дней – сроки операции зависят от нюансов работы банка. Можно будет их обналичить, перевести на другой счет или оплатить ими покупку – в общем, использовать как обычные деньги.

• удобство – получателю не нужно идти в банк;
• сравнительно низкая комиссия. В большинстве случаев зачисление на счет вообще не облагается ей.

Но такой перевод может обойтись и слишком дорого, если превысить допустимые лимиты или снять деньги со счета сразу.

Перевод денег из заграницы: как отправить и как получить?

Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка. Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

• Плюсы: быстро, без открытия счета.
• Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка.
Сумма, на которую проводится операция, равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 150000 грн. 2. Имеет один или более следующих признаков (котрые могут касаться физических лиц в рамках рассматриваемого вопроса): 2.1. поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за границы; 2.2. зачисление или перевод средств, проведение других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон — участников финансовой операции является физическим лицом, имеющим соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в стране (на территории), которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Все о налоге при переводах из за границы

Физическое лицо может получать регулярные выплаты, не превышающие 10 000 долларов в год, иначе счет могут заблокировать до выяснения обстоятельств. От вас могут потребовать подтверждение легальности дохода.

Чтобы избежать неприятностей, можно указывать в назначении платежа «подарок», если деньги приходят от близких родственников. Фрилансеры могут заключать официальный договор, желательно на русском, в рамках которого и будут получать вознаграждение за работу. Нужно будет ежегодно отчитываться в налоговой службе по декларации 3-НДФЛ и уплачивать налог в размере 13% от дохода. Если получать регулярные выплаты в статусе юридического лица или индивидуального предпринимателя, нужно приготовиться к постоянной работе с документами. Заранее обсудите детали вашего бизнеса со службой валютного контроля банка. Вам откроют три счета: транзитный валютный, текущие валютный и рублевый.
Так как это в основном средства гастарбайтеров, которые пересылают деньги родственникам в Украину. «Есть много способов обойти этот налог», — отмечает бывший глава Госфинуслуг Виктор Суслов. «Усиление фискального давления приведет к тенизации расчетов. Поток уменьшится больше чем в два раза», — прогнозирует бывший зампред НБУ Александр Савченко. Виктор Суслов считает, что официальный рынок входящих денежных переводов может сократиться в 7-8 раз. По словам участников рынка, есть как минимум пять способов избежать уплаты этого налога. 1.

Платежные карты в банке-нерезиденте Если отправитель денег проживает в другой стране официально, он может открыть в банке страны проживания карточный счет, который управляется несколькими платежными картами. Одна из них передается лицу, которое находится в Украине и может снимать деньги в местном банке или использовать карту для расчетов в торговых сетях.

«Друг прислал в подарок 300 евро. Надо платить налог?» Налоговики — о переводах из-за границы

«Пришло уведомление: явиться в налоговую по вопросу получения доходов из-за границы. Как я понимаю, из-за того, что получал от друга на свою карточку несколько переводов в сумме где-то 300 евро. Допустимую сумму я не превысил. Почему тогда вызывают?» — обсуждают на форумах ситуацию белорусы. Вопросов по поводу заграничных денежных переводов и налогов с них действительно бывает много, особенно с учетом того, что количество таких переводов в последнее время растет. FINANCE.TUT.BY попросил специалистов ответить на самые распространенные из них.

Снимок носит иллюстративный характер. Фото: Ольга Шукайло, TUT.BY

Друг живет за границей и перечислил мне в подарок 300 евро. Надо платить налог?

В Министерстве по налогам и сборам отмечают, что необходимость платить налог с денежных переводов из-за границы зависит от характера полученного дохода (подарок, заем, зарплата, продажа имущества, выигрыш, что-либо еще), а также от источника выплаты (физлицо или организация).

Если речь идет именно о подарках, то от близких родственников или свойственников они не облагаются налогом вне зависимости от суммы.

Близкие родственники — это родители или усыновители, дети (в том числе усыновленные), родные братья и сестры, дедушки, бабушки, прадедушки, прабабушки, внуки, супруги.

Свойственники — это близкие родственники супруга или супруги.

— Подарки от иных физических лиц в 2019 году облагаются налогом в размере, превышающем 6569 белорусских рублей в сумме от всех источников в течение года, — комментируют в Министерстве по налогам и сборам.

Иными словами, если в течение 2019 года вам надарили, в том числе переводами из-за границы, сумму меньше 6569 рублей, налог платить не придется. Если подарили больше, например, 7000 рублей, то подоходный налог надо будет заплатить только с суммы превышения — 431 рубля. Ставка составит 13%.

А как посчитают сумму, если деньги вам перевели в иностранной валюте?

— Она пересчитывается в белорусские рубли по курсу Нацбанка на день получения перевода, — добавляет налоговый консультант Марина Григорчук.

FINANCE.TUT.BY запустил рубрику «Вопрос — ответ», в которой мы будем отвечать на вопросы читателей. Они могут касаться любой темы, которая связана с личными финансами, — жилищно-коммунальные услуги, налоги, пенсии, зарплаты, торговля, инфляция и другие. К примеру, в октябре прошлого года в Беларуси ввели штрафы за лишние суммы в жировках. А что делать, если нашли ошибки в платежке? Привлечешь ли повышенное внимание налоговиков в будущем, если задекларируешь доходы из-за границы?

Редакция будет отбирать актуальные и интересные вопросы и публиковать на них ответы. В некоторых случаях будем самостоятельно разбираться в вопросе, изучая нормативные документы, а в некоторых — с привлечением экспертов и чиновников. Прислать вопрос можно на bobkov@tutby.com с пометкой «Вопрос — ответ» в теме письма.

Мне пришел перевод из-за границы. Надо подавать декларацию?

— При получении доходов, не подлежащих налогообложению, представления налоговой декларации (расчета) по подоходному налогу не требуется, — говорят в Министерстве по налогам и сборам. — Выигрыши в иностранных игорных заведениях, в том числе иностранных онлайн-казино, заработная плата, а также дивиденды, полученные за границей, облагаются налогом независимо от их размера.

Иными словами, если вы получили деньги в подарок, подавать декларацию не нужно. Если заработали тем или иным способом — нужно. Тем не менее, налоговые органы могут заинтересоваться деньгами, которые вы получили, даже если они были подарены. Но переживать из-за этого не стоит.

— У налоговых органов есть информация о том, что такой-то человек получил определенную сумму из-за границы. Но они не могут знать, подлежит этот доход налогообложению или нет. Поэтому налоговые органы вправе попросить пояснения об источниках поступления этих средств. Так что если ваш доход не подлежит налогообложению и вы получили такое уведомление, это не означает, что вам придется что-то платить, — поясняет Марина Григорчук.

Снимок носит иллюстративный характер. Фото: Александра Квиткевич, TUT.BY

Как доказать, что деньги мне подарили, а не я их заработал за границей?

Поскольку у налоговой нет информации о характере полученных вами денежных переводов, вас могут попросить предоставить подтверждение того, что этот доход не облагается налогом (например, деньги вам перевели в подарок ко дню рождения).

— К таким документам относятся договор дарения, пояснения физических лиц, отправивших физическому лицу денежные переводы, и тому подобное. При необходимости в налоговый орган предоставляются документы, подтверждающие близкое родство: например, свидетельство о браке или о рождении, — поясняют в ведомстве.

Могут ли меня попросить отчитаться за перевод, полученный несколько лет назад?

Действительно, иногда с момента получения перевода может пройти пару лет, прежде чем налоговая попросит дать пояснения об источниках дохода. Налоговый консультант Марина Григорчук объясняет, почему такие уведомления могут приходить с большой задержкой.

— В налоговые органы стекается информация от банков, почты, систем денежных переводов, других источников. На обработку данных может потребоваться время, — говорит Марина Григорчук. — К тому же на каждую ситуацию могут влиять индивидуальные факторы. Например, человек живет в Минске, а перевод получил в Гомеле. Значит, потребуется больше времени на то, чтобы обменяться информацией. Или, скажем, пришел новый налоговый испектор и заинтересовался переводом, на который его предшественник не обратил внимания, сочтя сумму слишком маленькой. Здесь все очень индивидуально, и удивляться тому, что спустя достаточно длительное время налоговые органы вдруг решили спросить у вас о полученном переводе, не стоит.

В целом никакого срока давности у таких переводов нет. А если вы получили доход, который подлежит налогообложению, то временных ограничений по уплате налога тоже не будет.

Получил возврат за бронь отеля или отмену покупки, а меня попросили доказать, что это не доход. Это нормально?

Такие истории иногда случаются. Налоговую могут заинтересовать возвраты на карту от различных интернет-магазинов и сервисов: Uber, Booking, Airbnb, AliExpress и так далее.

— Возврат денежной суммы, потраченной физическим лицом на бронирование билетов, гостиницы и т.п., на покупку вещей через интернет-магазины, не несет никакой экономической выгоды для физического лица, не является его доходом и, соответственно, объекта налогообложения подоходным налогом в данном случае не возникает, — комментируют в Министерстве по налогам и сборам. — В налоговый орган при необходимости представляются любые документы, подтверждающие факт возврата денежных средств за отмену покупки либо бронирования.

Снимок носит иллюстративный характер. Фото: Ольга Шукайло, TUT.BY

Я продаю свои бэушные вещи на заграничных барахолках. Надо платить налог?

В целом деньги, вырученные за продажу собственных бывших в употреблении вещей, налогом не облагаются, если такая торговля не превращается в предпринимательскую деятельность. Эти же правила действуют, если дело происходит на иностранных барахолках. Остается понять, в какой момент это становится предпринимательской деятельностью.

В министерстве ссылаются на Гражданский кодекс, где сказано, что предпринимательская деятельность направлена на систематическое получение прибыли, в том числе от продажи вещей, произведенных, переработанных или приобретенных для продажи. Получается, если вы время от времени продаете что-то из своей одежды или старой техники, предпринимательской деятельностью это назвать нельзя. Но если вы занимаетесь этим слишком часто, налоговики могут предположить, что на самом деле вы получаете «систематическую прибыль».

— При квалификации деятельности физического лица как предпринимательской все установленные Гражданским кодексом признаки учитываются в совокупности. При этом окончательная квалификация деятельности физического лица как предпринимательской возможна только исходя из каждых конкретных обстоятельств, — подчеркивают в министерстве.

Узнает ли налоговая, если я получу денежный перевод из-за границы в другой стране?

— Беларусь заключила договоры и соглашения об избежании двойного налогообложения более чем с 70 странами, которые включают в том числе меры по предотвращению уклонения от уплаты налогов. Это означает, что наши налоговые службы могут обмениваться информацией с налоговыми службами этих стран, в том числе в отношении поступивших доходов, — комментирует Марина Григорчук.

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Перевод из-за границы от родственников и друзей

Western Union, MoneyGram — быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram. Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении — за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом. Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

• Плюсы: быстро, без открытия счета.
• Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

• международное название (например, Sberbank),
• SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
• номер счета,
• имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
• назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

• Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
• А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 — 30 — 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше — комиссия 2%.
• В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию.

Итак, за и против банковского перевода:

• Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее — не нужно ходить в банк.
• Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей). Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте). Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму. А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Заработок из-за рубежа — как получить перевод

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный счет в банке или банковскую карту. Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%. Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств. Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов. А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать. Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Облагается ли налогом перевод средств из другой страны?

Нет, не облагается налогом перевод средств из другой страны с личного счета иностранного банка на личный счет банка в России, если сумма превышает 600 000 рублей, но Вы должны иметь в виду, что данная операция на сумму свыше 600 000 рублей может попасть под валютный контроль банка на основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Вам нужно быть готовой к тому, чтобы предоставить контракт, если он на английском, то необходимо будет сделать нотариально заверенный перевод, о том, что Вы эти деньги взяли в долг, тем самым Вы объясните появление денежных средств.

«Основы законодательства Российской Федерации о нотариате»

Статья 81. Свидетельствование верности перевода

Нотариус свидетельствует верность перевода с одного языка на другой, если нотариус владеет соответствующими языками.

Если нотариус не владеет соответствующими языками, перевод может быть сделан переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус.

Так как, даже переводы от близких родственников из иностранных банков не облагаются подоходным налогом при подтверждении родства, то перевод средств из другой страны с личного счета иностранного банка на личный счет банка в России, не будет облагаться НДФЛ.

НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)

18.1) Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами).

То есть, если Ваш перевод денежных средств из другой страны с личного счета иностранного банка на личный счет банка в России будет иметь разовый характер и сумма будет превышать 600 000 тысяч рублей, то платить подоходный налог не нужно.

Все поступления из за границы облагаются налогом на территории Российской Федерации. Это регулируется действующим законодательством. Составляет налог – 15 процентов от суммы.

Если это требование банка, то оно не имеет законного обоснования.

А если налоговая спрашивает по поводу налога, то нужно смотреть требование об уплате налога.

В нём указывается основание для налога и сумма.

То, что деньги взяты в долг, не влияет на налоги.

Это доход в денежной сумме.

Который и облагается налогом в зависимости от режима налогообложения.

Поэтому нанимайте юриста.

И получите достоверный ответ, а не гадание.

Закон в отношении простого гражданина указывает:

Объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками:

1) от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации — для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;

2) от источников в Российской Федерации — для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации.

Все переводы на сумму выше 600 000 рублей или эквивалента в валюте попадают под валютный контроль. Этого не стоит бояться, если вы можете объяснить назначение платежа или подтвердить родство с отправителем. Если вы не сможете внятно объяснить, кто и зачем отправил вам деньги, операция будет приостановлена.

Перед переводом денежных средств в другую страну или получением денег из-за рубежа стоит внимательно ознакомится с условиями банка, электронной системы или системы денежных переводов. Узнайте обо всех комиссиях и уплатите налог, если деньги пришли не от родственника.

Российское валютное законодательство вы не нарушаете, даже если остаетесь гражданином России. Получать зарплату на счет за границей можно. Скорее всего, вы не налоговый резидент России: вы им становитесь, только бывая в стране больше, чем по 183 дня в год. Этот случай предполагает, что вы снялись с регистрации в России и больше здесь не живете, поэтому о валютном резидентстве говорить не приходится. Кратковременные визиты в Россию вас ни к чему не обязывают: требование регистрации по месту пребывания наступает только при поездках длительностью более 90 дней. В этом случае отчитываться по иностранным счетам нет необходимости. Впрочем, если вы решите вернуться в Россию на постоянное место жительства, отчитываться придется, но с чистого листа.

Налоги и валютный контроль Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа. Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников: Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г.
Обращаем внимание: нельзя будет зачесть в уменьшение суммы годового налогового обязательства налогоплательщика: — налоги на капитал (прирост капитала); — налоги на имущество; — почтовые налоги; — налоги на реализацию (продажу); — другие косвенные налоги независимо от того, относятся ли они к категории подоходных налогов или считаются отдельными налогами согласно законодательству иностранных государств. При расчете суммы годового налогового обязательства следует иметь в виду, что сумма налога с иностранного дохода налогоплательщика-резидента, уплаченная за пределами Украины, не может превышать сумму налога, рассчитанную на базе общего годового налогооблагаемого дохода такого налогоплательщика в соответствии с законодательством Украины (п.п. 170.11.4 НКУ).
Также, если физическое лицо обязано было задекларировать иностранные доходы и уплатить сумму налога по декларации, но своевременно не сделало это, возникшая неуплата налога может быть квалифицирована как умышленная, и в этом случае физическому лицу грозит уголовная ответственность, предусмотренная ст. 212 Уголовного кодекса Украины от 05.04.2001 г. № 2341-III. Как видим, действующее на сегодня законодательство требует от физических лиц декларировать доходы с источником их происхождения за границей, а при отсутствии их декларирования или неуплате в срок согласованного в декларации налогового обязательства предусматривает ответственность вплоть до уголовной. Как уже отмечалось, в тех случаях, когда речь идет о перечислениях денежных средств между членами одной семьи, у получающего лица не возникает доход в понимании п.п.

Для отправки денег ему нужно прийти в любой банк, работающий на международном уровне, и предоставить его сотруднику:

• международное название банка, в котором открыт счет получателя (например, Zapsibkombank);
• имя получателя на латинице (его лучше переписать с банковской карты или уточнить правильное написание в банке);
• номер счета, на который осуществляется перевод;
• SWIFT-код. Будьте внимательны: коды могут отличаться у разных региональных подразделений организации.

Лучше уточнить код непосредственно в ближайшем отделении банка;

Если вы планируете отправить или получить всего один перевод из-за границы, такого набора сведений будет достаточно. Как получить перевод и снять деньги Для получения денежных средств не нужно делать ничего.

Отчет по счету
— Не нужен

Сокрытие счета
— Не несет последствий

Добрый день, уважаемая Мария!
Согласно пункту 5 статьи 12 ФЗ «О валютном регулировании и контроле» на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад).
В число разрешенных операций также входит осуществление переводов физическим лицом — резидентом — Вами иностранной валюты в РФ с иностранных счетов физических лиц — резидентов на их счета в российских банках входит в число разрешенных операций — подпункт 13 п. 1 статьи 9 Закона о валютном регулировании и контроле. Эти операции не требуют документальное подтверждение.

С 1 января 2018 года вступили в силу изменения в ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Согласно пункту 4. статьи 12 данного ФЗ резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, денежные средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или с других своих счетов (с вкладов) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

Однако следует иметь в виду, что с 1 июля 2019 года, вступили в силу положения статьи 86 НК РФ, согласно которой банки должны предоставлять в налоговую все данные о движении средств на карточках физических лиц по первому запросу. Все неопознанные поступления на карточный счет физического лица могут быть расценены как доход, за который необходимо будет уплатить налог.
Чтобы полученные суммы не учитывались как доход для налогообложения, придется доказать, что это не прибыль (к примеру, возврат долга). При невозможности доказать, что полученные деньги не являются доходом, налоговая будет взыскивать штраф 20% от суммы неоплаченного налога, а также сам налог и пени.
Таким образом, налоговики контролируют счета физических лиц, выявляя тех, кто занимается предпринимательской деятельностью без соответствующей регистрации, то естьВ фискальный орган может запросить информацию о движении средств по любому счету, и банк будет обязан ее представить в трехдневный срок, не уведомляя об этом клиента. И если налоговики не смогут идентифицировать какую-либо приходную операцию, поступление будет считаться прибылью, которая подлежит налогообложению.
Также имейте в виду: на счета физических лиц — резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств — членов ОЭСР или ФАТФ, могут быть зачислены следующие денежные средства, полученные от нерезидентов в виде займов и кредитов, что является законной операцией, но лишь по договорам, заключенным на срок более 2 лет — п. 5.1 ст.12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
При этом денежные средства в виде займа являются доходом физического лица-резидента РФ.
Для более предметного ответа на Ваш вопрос мне не хватает Вашей информации, так, с учетом вышеизложенного, хотелось бы уточнить, в какой стране находится банк (расчетный счет) — это имеет значение.